Национальный банк Украины разрешил банкам поручать юридическим и физическим лицам на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов-физических лиц в соответствии с требованиями законодательства по вопросам финансового мониторинга, об этом сообщается на официальном сайте НБУ.
Новый порядок осуществления посредниками (агентами) идентификации и верификации клиентов принято в соответствии с Законом Украины «О потребительском кредитовании».
«Этот порядок позволит банкам развивать потребительское кредитование не отвлекая значительные собственные ресурсы для осуществления идентификации и верификации заемщиков-физлиц. Такой подход соответствует европейским практикам. Он позволит банкам сосредоточить больше усилий на развитии массового кредитования в Украине», — отметил директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.
Кабинет Министров Украины усовершенствовал порядок проведения служебного расследования, в отношении лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и лиц, которые для целей Закона Украины «О предотвращении коррупции» приравниваются к лицам уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, говорится в постановлении Правительства № 691 от 13 сентября 2017 года.
Согласно этому Порядку, служебное расследование может быть проведено:
Для всех банков, которые находятся в управлении ФГВФЛ и в отношении которых принято решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации, установлены новые правила составления и ведения реестра акцептированных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов.
В частности, урегулированы процедуры определения суммы задолженности кредиторам, отнесения требований кредиторов к определенной очереди, отклонения требований кредиторов и ведения реестра акцептованных требований кредиторов.
Так, кредиторские требования предъявляются только в письменной форме путем:
— направления письменного заявления в Фонд или через отделения почтовой связи по адресу, указанному в объявлении об отзыве банковской лицензии, ликвидации банка;
— подачи письменного заявления непосредственно по местонахождению банка / обособленного подразделения банка (отделения, филиала, представительства).
Заявление кредиторами своих требований осуществляется в течение 30 дней со дня опубликования сведений об отзыве банковской лицензии, ликвидации банка.
Требования, поступившие по истечении установленного срока для предъявления кредиторских требований, считаются погашенными, кроме требований вкладчиков в пределах гарантированной Фондом суммы.
Далее
Фабула судебного акта: Статистика свидетельствует о том, что большинство из тех, кто обнаружил пропажу паспорта, просто ожидают какого-то оповещения о внезапной находке. Но такое поведение только в отдельных редких случаях приводит к положительным результатам. А последствия могут быть достаточно велики и опасны. Ведь такой документ может быть использован в мошеннических схемах, например, оформление кредитов, заключения соглашений, преступления или правонарушения, в ходе которых был подброшен паспорт невиновного с целью отвода подозрения от реальных преступников и так далее. Это судебное дело касается именно этой темы, хотя следует сказать, что «должнику» банку удалось доказать свою непричастность к кредитному делу.
Публичное акционерное общество «Кредобанк» (банк) обратилось в суд с иском к гражданину (ответчику) о взыскании задолженности в размере 193 891 грн. 30 коп. В обоснование исковых требований банк отметил, что 29 августа 2014 между ним и ответчиком заключен кредитный договор, согласно которому ответчику предоставлен кредит в сумме 169 295 грн. 72 коп., На срок до 28 августа 2021 года. Ответчик нарушил условия кредитного договора, поэтому по состоянию на 29 мая 2015 имеет задолженность по кредиту в размере 193 891 грн. 30 коп., Которая состоит из: невозвратимая сумма кредита — 169 295,72 грн., просроченные проценты — 20 717 грн. 85 коп., пеня — 3877 грн. 73 коп.
Депутаты Верховной Рады предлагают установить дополнительные права истца, не являющегося субъектом властных полномочий, в пользу которого принято судебное решение требовать у ответчика, субъекта властных полномочий, отчет об исполнении судебного решения в его пользу.
Об этом говорится в законопроекте №7088. «Кодексом административного судопроизводства Украины уже предусмотрен специальный порядок контроля исполнения судебных решений, принятых не в пользу субъекта властных полномочий, а именно: обязательство представить отчет и наложение штрафа на руководителя субъекта властных полномочий за невыполнение судебного решения. Однако, данное положение требует усовершенствования и дополнения, в частности: механизм обязательства субъекта властных полномочий подать отчет об исполнении судебного решения, а в случае непредставления отчета или невыполнение судебного решения — обязательство суда наложить штраф», — говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Через 30 дней после вступления в силу постановления в админделе, лицо сможет обратиться с заявлением в суд об обязательстве субъекта властных полномочий предоставить отчет о выполнении решения. В течение 10 дней суд должен вынести соответствующее постановление.
Руководителю властного органа, который дважды проигнорирует или так и не выполнит решение до представления отчета, грозит штраф в сумме от 10 до 30 минимальных зарплат.
Предполагается, что в результате принятия этого законопроекта граждане смогут своевременно и эффективно обеспечивать судебную защиту нарушенных
По материалам сайта «Протокол»
Далее
