Вступили в силу изменения относительно правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны

6 октября, вступили в силу изменения в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Они утверждены постановлением Нацбанка № 98 от 4 октября 2021 года.

В новой редакции изложена Глава 3 «Порядок и пределы раскрытия информации, составляющей банковскую тайну».

Банк раскрывает информацию, составляющую банковскую тайну, по письменному запросу владельца или его письменному разрешению в объеме, определенном в таком письменном запросе или разрешении.

Информация о счете условного хранения (эскроу) и операций по ним раскрывается банками по письменному запросу бенефициара. Информация об остатке средств на банковском счете, имущественные права на денежные средства на котором являются предметом обременения, операции по ним, обременения, в отношении которых в банк поступили сообщения, среди которых взятые банком на учет, другие ограничения права распоряжения счетом раскрывается также по письменному запросу обременителя если право обременителя на получение соответствующей информации предусмотрено сделкой, на основании которой возникает такое обременение.

Письменный запрос и / или разрешение клиента в банк о раскрытии информации, составляющей банковскую тайну и владельцем которой является такой клиент, письменный запрос бенефициара по счету условного хранения (эскроу) и операций по ним, письменный запрос обременителя об остатке средств на банковском счете, имущественные права на средства на котором являются предметом обременения, составляется в произвольной форме в бумажном или электронном виде.

Банки обязаны исполнять решение суда о раскрытии информации, составляющей банковскую тайну, в порядке, установленном законодательством Украины.

По решению суда о раскрытии информации, составляющей банковскую тайну, банк раскрывает информацию в объеме, определенном решением суда.

Банки, по запросу уполномоченных государственных органов и лиц, определенных в части первой статьи 62 Закона о банках, предоставляют в бумажном или электронном виде в соответствии с требованиями, изложенными в приложении к настоящим Правилам, информацию о банковских счетах клиентов и операций, проведенных в пользу или по поручению клиента, среди которых операции без открытия счетов, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и относительно конкретного юридического или физического лица, физического лица — предпринимателя о:

1) наличии счетов;

2) номерах счетов;

3) остатке средств на счетах;

4) операциях списания со счетов и / или зачисления на счета;

5) назначении платежа;

6) идентификационных данных контрагента (для физических лиц — фамилия, имя и отчество, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины, для юридических лиц — полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);

7) номере счета контрагента

8) коде банка контрагента.

Банк имеет право предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну, другим банкам и Национальному банку в объемах, необходимых при предоставлении кредитов, банковских гарантий, а также при осуществлении валютного надзора, в случае введения Национальным банком мер защиты в соответствии с Законом Украины «О валюте и валютных операциях».

Банк обязан предоставить информацию органам государственной исполнительной службы, частным исполнителям в объеме, порядке и в случаях, определенных в статье 62 Закона о банках в срок, установленный государственным или частным исполнителем в соответствии с Законом Украины «Об исполнительном производстве».

Источник: https://jurliga.ligazakon.net