Национальный банк в письме от 20 апреля 2016 года № 25-0008/34305 разъяснил, как осуществлять идентификацию и верификацию клиентов физлиц/ФЛП на основании поданного ими паспорта с бесконтактным электронным носителем или без чипа.
Напомним, ID-карты с бесконтактным электронным носителем и без него выдаются с 1 января 2016 года с применением средств Единого государственного демографического реестра гражданам Украины, которым паспорт оформляется впервые.
О требованиях к устройствам для считывания информации с бесконтактного электронного носителя, имплантированного в ID-карточку, банки были уведомлены письмом от 04.02.2016 № 53-0005/10215.
С целью выполнения банками задач и обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга при идентификации и верификации клиента-физлица/ФЛП на основании поданной им ID-карты с бесконтактным электронным носителем и без него, банкам рекомендовано делать в присутствии этого лица копии:
— сторон ID-карт, содержащих информацию, определенную частью девятой статьи 9 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
— документа, содержащего регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физлиц-налогоплательщиков и других обязательных платежей). Если номера нет (из-за отказа по религиозным убеждениям), банк должен установить номер ID карты, с которого считана информация об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика, или ID карты, не содержащей бесконтактный электронный носитель.
Копии заверяются подписями уполномоченного работника банка и физического лица — клиента банка как отвечающие оригиналу, с фиксированием даты их получения.
Учитывая нормы части седьмой статьи 9 Закона сведения, в том числе о месте жительства или месте пребывания физлица — резидента Украины (нерезидента в Украине), устанавливаются банком на основании считанной информации с бесконтактного электронного носителя ID карты и/или информации, полученной от клиента (представителя клиента) и заверенной ним, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
Документы по идентификации и изучению клиентов (в том числе созданных банком электронных документов), их копии хранятся в пределах сроков, установленных пунктом 15 части второй статьи 6 Закона.
ДалееНациональный банк Украины принял решение о снижении учетной ставки с 22% до 19% годовых с 22 апреля 2016 года.
Об этом говорится в постановлении Правления НБУ от 21 апреля 2016 года № 278 «О регулировании денежно-кредитного рынка».
Как сообщается, это стало возможным благодаря существенному ослаблению рисков для ценовой стабильности. В случае дальнейшего снижения рисков, в том числе после успешного завершения второго пересмотра программы расширенного финансирования с МВФ, Национальный банк продолжит смягчение монетарной политики.
Следующее заседание по вопросам монетарной политики состоится 26 мая.
Далее
Сегодня запустили онлайн две самые востребованные государственные услуги – регистрация ФЛП и регистрация юрлица. Услуга работает ПО ВСЕЙ СТРАНЕ.
Для регистрации ФЛП или юрлица (любой формы собственности – от ТОВ до кооператива) достаточно зайти через BankID вашего банка, заполнить нехитрую форму и подписать заявку электронно-цифровой подписью.
Через 1-2 дня вы получите электронное письмо о том, что ваша компания внесена в единый государственный реестр, поставлена на учет в налоговую и пенсионный фонд.
Услуга бесплатная. Работает с ЭЦП всех основных центров Украины, а также под всеми браузерами и операционными системами.
Ссылки:
ФЛП: https://igov.org.ua/service/1495/general
Юрлицо: https://igov.org.ua/service/1492/general
Европейская комиссия предложила Совету Европейского Союза и Европейскому парламенту отменить визовый режим для граждан Украины и включить Украину в перечень стран, граждане которых могут путешествовать без виз в Шенгенскую зону. (Соответствующий документ опубликован на сайте Комиссии).
После того как такое предложение будет принято Европейским парламентом и Советом ЕС, гражданам Украины с биометрическими паспортами станут не нужны визы для поездок на срок до 90 дней в страны Шенгенской зоны.
Безвизовый режим будет применяться ко всем государствам-членам ЕС, за исключением Ирландии и Великобритании, а также четырех ассоциированных стран Шенгена (Исландия, Лихтенштейн, Норвегия и Швейцария).
Освобождение от необходимости получения виз не предусматривает права на работу в ЕС.
Другие условия доступа к Шенгенской зоне будут применяться и в дальнейшем, в том числе и необходимость доказывания наличия достаточных финансовых средств.
ДалееДепутаты предлагают определить, что нотариусом может быть лицо, имеющее стаж работы в отрасли права не менее 3 лет, а не 6, как сейчас. Из этих 3 лет должно быть не менее одного года стажа помощником нотариуса или консультантом государственной нотариальной конторы (сейчас — 3 года.).
Соответствующий законопроект №4483 «О внесении изменений в Закон Украины «О нотариате» относительно предотвращения монополизации нотариальной деятельности» вчера был зарегистрирован в ВР.
Также проектом упрощаются требования к помощнику нотариуса — вместо стажа в области права не менее 3 лет, будут требовать только 1 год стажа. Кроме того, снимается ограничение на одного помощника для нотариуса.
Авторы проекта отмечают, что действующие нормы Закона о нотариате устанавливают слишком высокие требования к желающим стать нотариусом. Это, по их мнению, является неоправданным, особенно учитывая то, что от кандидатов в судьи или адвокаты требуют меньше юридического стажа. Что же касается ограничения на одного помощника нотариуса, то это должно увеличить конкуренцию на рынке.
ДалееФонд гарантування вкладів фізосіб у листі від 04.04.2016 р. №27-18211/16 «Щодо гарантій за вкладами, розміщеними фізичними особами, зареєстрованим місцем проживання яких є тимчасово окупована територія України» роз’яснив, що виплати коштів вкладникам — громадянам України, місцем проживання яких є тимчасово окупована територія, здійснюються після взяття таких вкладників на облік як внутрішньо переміщених осіб та за умови дотримання таких вимог:
— наявність у вкладника громадянства України та одночасна відсутність громадянства держави-окупанта, на підтвердження чого він повинен пред’явити дійсний паспорт громадянина України і подати особисту декларацію про відсутність громадянства держави-окупанта;
— наявність у вкладника документа контролюючого органу про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків або відмітки у паспорті громадянина України про право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта;
— наявність у вкладника чинної довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи.
У разі звернення за отриманням коштів уповноваженого представника вкладника він подає заповнену особисто вкладником декларацію про відсутність громадянства держави-окупанта у вкладника та належним чином засвідчену копію довідки про взяття на облік вкладника як внутрішньо переміщеної особи.
